 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 На наших глазах разыгрывается невероятная криминальная история – всемирно известных звезд французского кино в течение целого десятилетия бессовестно обворовывал их же банкир! Задумка мошенника была настолько проста и так элегантно воплощалась в жизнь, что жертвы недолго думая передавали ему суммы, которые могли бы осчастливить на всю жизнь какую-нибудь семью среднего класса. Финал этой истории впереди – суд до сих пор не выяснил точную сумму, которую ушлый финансист выманил из кармана своих незадачливых жертв. Может быть, некоторое время спустя мошенник вдохновится на написание мемуаров или киносценария и снова заработает – теперь уже на своей собственной славе. Пока же он нищ и раздавлен, от него отвернулись все, в прессе даже не приводится его полное имя – сейчас он просто Фредерик Л. И грянул гром «Карьера» злоумышленника, которого впоследствии окрестили «французским Мэдоффом», прервалась в марте 2011 г. в банке Neuflize OBC, когда один из специалистов по управлению активами заподозрил г-на Л. в неправомерных деяниях. Ниточка, за которую потянули аудиторы, привела к ошеломляющему открытию: служащий банка Фредерик Л. за сравнительно короткое время незаконно обогатился не менее чем на 5 млн евро! Парижская прокуратура немедленно возбудила дело, и в июне г-ну Фредерику Л. было предъявлено обвинение в злоупотреблении доверием, мошенничестве, подделке документов и нелегальном использовании профессии банкира. Банковский служащий был арестован и помещен под судебный надзор.... Далее Автор: Наталья Елина  Главным отличием Фердинанда Уолдо Демары (1921–1982) от всех остальных граждан, зарабатывающих на жизнь нечестным путем, является удивительный факт: этого человека не интересовало материальное благополучие. Все невероятные вещи, которые он совершал б?льшую часть своей жизни, диктовало ему совершенно иное чувство, нежели корыстолюбие. Сложись его жизнь иначе, он наверняка стал бы великим артистом, но, с другой стороны, свою порцию аплодисментов он получил сполна. В погоне за тенью Отец Фреда, Фердинанд Уолдо Демара-старший, имел славную работу: он был оператором в кинотеатре, которым владел его дядя, Наполеон Луи Демара, а заодно был активным членом профсоюза. Дела семейства шли прекрасно – Демара жили в самом престижном районе города Лоуренс (штат Миссисипи), в собственном доме, имели большой штат прислуги, ни в чем не нуждались и были ревностными прихожанами католической церкви. В 4-летнем возрасте Фред был представлен слугам как молодой хозяин и с тех пор именовался не иначе как «мистер Демара».... Далее Автор: Наталья Елина С тех пор как слово «фишинг» у всех на слуху, и клиенты банков стали более скептично относиться к сомнительным электронным письмам, возникла новая разновидность этого вида мошенничества – фарминг – более скрытая и эффективная. Раздел: Беловоротничковые мошенничества | Комментарии Замаскированный фишинг В чем же отличие фарминга от традиционного фишинга? Если в случае фишинг-атаки пользователь получает электронное письмо с приглашением зайти на фальшивый сайт, на котором ему предлагается ввести пароль своего аккаунта и другие конфиденциальные данные, то фарминг заключается в автоматическом перенаправлении посетителя на поддельный ресурс при попытке захода на нужную веб-страницу. Получается, что потенциально фарминг невозможно обнаружить и, хотя пока он не получил такого распространения, как фишинг, в последнее время встречается все чаще и вызывает серьезную тревогу у экспертов. Итак, фарминг (термин произошел от слияния английских слов «phishing» и «farming» – фермерство, занятие сельским хозяйством) – это процедура скрытого перенаправления жертвы на ложный IP-адрес. Бдительность пользователя усыпляется тем, что изначально он переходит по вполне «правильной» внешне ссылке, и лишь специальная вредоносная программа перенаправляет его на копию, созданную мошенниками. Там ему предлагается выполнить определенные действия, в результате которых хакерам будет передана нужная информация или переведены средства клиента. Технически данный метод мошенничества может быть реализован несколькими способами.... Далее Автор: Михаил Семенков Во все времена люди проявляли интерес к загадочному, неизвестному, и потому манящему. А мошенники всегда пользовались этой особенностью человеческой природы, пытаясь извлечь выгоду из простого желания прикоснуться к прекрасному или необычному. В летнем номере мы решили рассказать историю Мэри Бейкер-Уиллкокс - девушки, успешно выдававшей себя за принцессу с экзотического острова и водившей за нос всё аристократическое общество Англии. Раздел: Беловоротничковые мошенничества | Комментарии (3)Визит дамы 3 апреля 1817 г. в деревушке Алмонсбери, что неподалеку от Бристоля, начали разворачиваться странные события, которые быстро принесли известность ничем в общем-то не примечательному местечку. Как гром среди ясного неба, в деревне появилась необыкновенная девушка, одетая в простое черное платье с высоким воротником и черный тюрбан и говорившая на непонятном языке. Все ее пожитки помещались в небольшом свертке, а сама она была так измождена, словно проделала длинный путь. Решив, что это иностранка, деревенские жители отвели ее в местную богадельню, а оттуда, посовещавшись, отправили в дом мирового судьи графства Сэмюэла Уоррала, один из слуг которого был греком. Но ни судья, ни его слуга не смогли объясниться с девушкой, зато в ее карманах была обнаружена фальшивая монета, что вкупе с обвинением в бродяжничестве являлось вполне достаточным поводом для ссылки в Австралию. Однако странница была так трогательна в своем искреннем непонимании происходящего, что суровое сердце судьи Уоррала дрогнуло, и вместо отправки в Бристоль для суда и следствия, он разрешил девушке остаться на ночь в деревенской гостинице.... Далее Автор: Наталья Елина Наличие криминального таланта не зависит от уровня образования или воспитания: мошенники встречаются во всех социальных классах, и фактически размер присвоенных сумм зависит только от величины того, что плохо лежит, а также от наглости злоумышленников. Но верх криминальной «отваги» – взять даже не то, за чем нет должного присмотра, а то, что уже кто-то взял. Раздел: Беловоротничковые мошенничества | Комментарии Почему? Вряд ли кто-то возьмет на себя смелость утверждать, почему именно в банковской системе молодой Российской Федерации оказалась незамеченной огромная брешь. Несмотря на то что с тех событий прошло 20 лет, следы заметены со всей тщательностью – впрочем, и тогда, в 1990-х годах, следователи приходили к позитивным результатам (то есть к раскрытию преступления) нечасто. По самой распространенной версии, лазейка стала возможной из-за банального недосмотра: скорый переход российской банковской системы на американские «рельсы» повлек за собой неизбежные огрехи. Рассчитанная на оперативность западная система в российских реалиях оказалась неповоротливой, и отдельные операции обслуживались в течение месяцев. Именно этим и воспользовались мошенники: пока информация блуждала между банками, средства по подложным авизо успешно снимались и осваивались. По другой версии, лазейка в банковской системе была оставлена неслучайно: будто бы после развала СССР через нее выводили партийные деньги, и выводили как можно дальше – для начала на Северный Кавказ. Таким образом, можно предположить, что те, кто снимал и обналичивал средства КПСС, сами подсказали мошенникам, каким образом это можно делать, какие документы для этого нужны и т.п. Недаром следователи, ведшие впоследствии дела о махинациях с авизо, отмечали тщательность разработки преступных схем и виртуозность их исполнения. Что и кто?... Далее Автор: Наталья Елина Эксперты обсуждают новую схему мошенничества, суть которой заключается в незначительных, практически незаметных атаках, благодаря которым злоумышленники получают возможность совершать более крупные хищения. Раздел: Беловоротничковые мошенничества | Комментарии Случай в Кентукки Все началось в июне 2012 г. со взлома POS-терминала небольшого мексиканского ресторана Puerta Grande в Винчестере (Кентукки, США), кражи данных с магнитной полосы карт клиентов заведения и изготовления их поддельных копий. После этого случая на местные банки посыпались атаки – незначительные на первый взгляд, но вполне ощутимые в масштабах города с населением всего 18 тыс. человек. Финансовые организации в один голос заявляли о махинациях с банковскими картами, причем, по данным следствия, операции совершались с территории Бразилии, Сингапура и Доминиканской Республики. Всего взлому подверглись порядка 100 счетов, одно финансовое учреждение лишилось 30 тыс. долл. Полиции удалось установить связь между хищением данных карт в ресторане и этими манипуляциями, которые аналитики окрестили как «большой удар по маленькому банковскому сообществу». Отдел по расследованию мошенничеств местной полиции и Секретная служба США до сих пор пытаются выяснить, каким образом был скомпрометирован злополучный POS-терминал. А в Puerta Grande было установлено новое кассовое оборудование. Малый бизнес – легкая добыча... Далее Автор: Екатерина Кушнарева Нет никаких сомнений в том, что каждый человек имеет талант, правда, далеко не всем дано реализовать свои способности: зачастую по ряду причин они так и остаются скрытыми. Фрэнк Эбегнейл дважды стал исключением из этого правила, поскольку, во-первых, благодаря развитию природных способностей превратился в экстраординарного мошенника, пожалуй, одного из самых изощренных в мире, причем большинство своих преступлений он совершил в возрасте от 16 до 21 года. А во-вторых, этот человек вовремя осознал, на какой опасный путь он ступил, и нашел возможность использовать свой криминальный талант в благих целях и превратить его в более чем доходный бизнес. Раздел: Беловоротничковые мошенничества | Комментарии Рождение преступника Находясь в Алжире во время Второй мировой войны, Фрэнк Эбегнейл-старший встретил красивую молодую француженку по имени Полетт. Пара вскоре поженилась, а после окончания войны поселилась в пригороде Нью-Йорка, где и родились их четверо детей: дочка и трое сыновей. Эбегнейл-старший основал канцелярский магазин на Мэдисон-авеню, который благодаря умелому руководству и продуманной маркетинговой политике скоро начал приносить солидную прибыль. ... Далее Автор: Наталья Елина Главной проблемой страхового рынка с первых дней его существования являлись мошенничества. С тех пор рынок страхования непрерывно развивался, и сейчас перед страховщиками стоят задачи предоставления клиентам высококачественных услуг, эффективного управления делами по выплате страховых премий, снижения сроков ожидания выплат и удовлетворения всех законных ожиданий клиента. Одновременно страховым компаниям нужно решать и обратную задачу защиты от мошеннических действий премиального фонда, совместно финансируемого всеми клиентами страховой компании. Одним из наиболее эффективных методов выявления мошенничеств со стороны страхователя является проведение с ним личного интервью при приеме заявления на возмещение убытков в связи со страховым случаем. Тому, как правильно проводить такую беседу и на что обратить особое внимание, и посвящена настоящая статья. Раздел: Беловоротничковые мошенничества | Комментарии Приступая к интервью, следует помнить, что его главная цель – получение исчерпывающей информации по инциденту, на основании которой будет вынесено положительное либо отрицательное решение по страховому случаю. Кроме того, нужно помнить, что если страхователю есть, что скрывать, получить достоверную информацию о происшедшем будет довольно трудно. Основные принципы проведения интервью 1. Интервью предпочтительнее проводить по горячим следам, пока события еще не стерлись из памяти клиента. В некоторых случаях возможно проведение интервью по телефону, если отсутствует возможность непосредственной встречи (клиент находится в другой стране или в другом городе). 2. Во время интервью обязательно делать заметки, которые позволят при дальнейшем анализе выявить факты, которые сразу не бросились в глаза.... Далее Автор: Михаил Семенков По данным исследований, мошеннические схемы с дисконтными картами и купонами являются одними из наиболее распространенных в США. Отчасти это связано с популярностью скидочных систем в торгово-сервисных организациях – от роскошных ресторанов до обычных автозаправочных станций, от продовольственных магазинов до крупных гостиничных комплексов и туристических компаний. Недобросовестные продавцы карт наносят ущерб не только доверчивым клиентам, но и компаниям, которые представляют, ведь вырученные средства нередко попадают в кошелек к мошенникам, а не в законную кассу. Бывает и наоборот: виновником становится именно недобросовестная компания, которая после заносится фирмой-продавцом скидочных купонов в черный список. Раздел: Беловоротничковые мошенничества | Комментарии Рассмотрим основные схемы мошенничеств с картами и купонами на скидку. 1. Клиент отвечает согласием на предложение купить ваучер на скидку при совершении следующей покупки. Некоторое время спустя выясняется, что с его счета ежемесячно снималась эта сумма, поскольку он невольно подписался на длительную акцию. Действие «скидочной программы» может продолжаться несколько месяцев и даже лет, пока жертва не обнаружит исчезновение средств и не проведет собственное расследование.... Далее Автор: Наталья Литова …Он продал редкую жемчужину тому же человеку, у которого сам ее купил, но уже вдвое дороже; преклоняясь перед его талантом, профессиональные шулера дали ему разрешение «работать» в их казино, но второе имя этого гениального мошенника это все же – Человек, который дважды продал Эйфелеву башню. Раздел: Беловоротничковые мошенничества | Комментарии (1)Виктора Люстига всегда упоминают в списках самых выдающихся мошенников мира – другого такого талантливого и нахального обманщика надо еще поискать. Меняя имена, как перчатки, он зарабатывал миллионы, но придумывал свои аферы таким образом, чтобы его жертвы и не смели обращаться в полицию или в газеты. Его арестовывали около 50 раз, но каждый раз за недоказанностью вины отпускали на свободу, потому что он доводил обманные схемы до совершенства, не забывая ни о чем и всецело полагаясь на знание человеческой природы. Своего рода артист, безусловный талант, всесторонне одаренный человек, он мог перевернуть европейскую или американскую историю, или стать еще одним Николой Тесла, или творить шедевры, но в безудержной погоне за адреналином бесславно окончил свои дни в безвестной могиле… Богемский вундеркинд... Далее Автор: Наталья Елина Страница: 1 2 |
№8 - 2013 
В октябрьском номере журнала "Безопасность: Информационное обозрение" мы рассмотрели такие важные вопросы, как правила построения кадровой и информационной безопасности компании, выявление рисков корпоративного мошенничества и подбор частного охранного предприятия.
|
Copyright © 2000-2017 "Центр Компьютерного моделирования "Перспектива" Тел: +7 (926) 011-67-54 E-mail: info@csc.ru
