Федеральные власти США вынесли обвинения 55 подозреваемым в связи с предполагаемой причастностью в организации финансовых преступлений при использовании инсайдерской информации. В частности, злоумышленники воспользовались конфиденциальными сведениями банков, некоммерческих учреждений, элитного автосалона, управляющей компании объекта недвижимости и в общей сложности скомпрометировали личные данные более чем 200 физических и юридических лиц.

По данным обвинения, скомпрометированные преступниками имена, даты рождения, адреса, номера социального страхования, были использованы в различных схемах для обмана граждан и финансовых учреждений. В период с мая 2010 г. по сентябрь 2011 г. преступная группа похитила в общей сложности более 2 млн долл из систем JPMorgan Chase Bank, TD Bank, Citibank, Discover и American Express.

Чтобы разоблачить преступников, в течение 18 месяцев полиция методично получала улики путем прослушивания телефонных переговоров, физического наблюдения, компьютерной экспертизы и анализа банковских карт, но вместе с тем обвинение подчеркнуло, что расследование еще не завершено. «Обвинительное заключение сегодня открывает еще один инструмент организованных воров личных данных – инсайдеры, которые предают своих работодателей и охотятся на клиентов, – сказал окружной прокурор Манхэттена Сайрус Р. Вэнс (Cyrus R. Vanc) в своем заявлении по делу. –Инсайдеры использовали свое служебное положение, чтобы получить доступ к клиентским данным, а затем продавали эти данные, чтобы заработать деньги для себя и своих сообщников».

Случай показывает, что в последнее время количество инсайдерских сговоров значительно выросло. Несколько недель тому назад при подобных обстоятельствах в штате Массачусетс компания Computershare обвинила своего сотрудника, бывшего внутреннего аудитора управления рисками, в незаконном копировании документов компании. Фирма предоставляет инвестиционные услуги более чем 2700 корпоративных клиентов и 15 млн акционеров в США, поэтому в отношении сотрудника, скопировавшегося данные на корпоративный ноутбук и впоследствии перенесшего их на личный ноутбук, возбуждено гражданское разбирательство.

Майк Братц (Mike Braatz), старший вице-президент и генеральный менеджер подразделения банковского мошенничества Memento, обеспокоен ростом отрасли, выпускающей решения для предотвращения инсайдерских сделок: «Пять лет тому назад финансисты и не слышали про инсайдерское мошенничество. А теперь, кажется, каждый день мы слышим про раскрытие схем, об арестах и приговорах. Финансовые учреждения должны увеличивать свои инвестиции в обучение управлением и технологиям, направленным против внутреннего мошенничества. Причем их средства должны быть не менее инновационными, чем тем, которыми пользуются мошенники».

Братц рекомендует проводить более тщательную проверку новых сотрудников, особенно тех, кто будет иметь доступ к информации о клиентах. По его мнению, вопросы на эту тему во время интервью с претендентом на вакансию уже сами по себе могут отвратить человека от мысли о преступлении. Таким образом, по мнению Майка Братца, можно решить ряд этических вопросов, поскольку недобросовестный сотрудник будет поставлен в известность, что банк обращает пристальное внимание на риск инсайдерского сговора. Некоторые финансовые учреждения в качестве сдерживающего мотива регулярно напоминают сотрудникам о том, что их деятельность находится под контролем, но такая практика может быть расширена и добавлена в процессы собеседования с кандидатами и проверки сотрудников. Наиболее подвержен инсайдерским сделкам персонал низшего уровня – кассиры, агенты, менеджеры по взаимодействию с клиентами, в этой связи лучше всего брать на работу людей хотя бы с небольшим опытом работы и положительными рекомендациями.