Генеральный прокурор штата Нью-Йорк подал в суд на крупнейшие банки страны Генеральный прокурор Эрик Шнайдерманн (Eric Shneidermann) подал иск против самых крупных банков США – Bank of America Corp., J.P. Morgan Chase и Wells Fargo. Шнайдерманн обвиняет банковских гигантов в заведомо некорректном использовании электронной системы регистрации держателей ипотечных кредитов (Mortgage Electronic Registration Systems, МERS). Отвечать по иску придется также и оператору системы МERS – Merscorp.Inc. По мнению Шнайдерманна, обманными действиями и прямым мошенничеством банки поставили в невыгодное положение значительное число домовладельцев, причем Merscorp.Inc. была создана ими с целью сокрытия от государства информации о сделках по кредитам с недвижимостью, изменения статусов держателей ипотечных кредитов, а также для уклонения от уплаты налогов. В частности, как только у кого-либо из владельцев кредитов ухудшались возможности обеспечивать выплаты, банки в обход имеющегося законодательства по данным процедурам запускали процедуру изъятия собственности путем предъявления поддельных решений суда. Поскольку созданная в 1995 г. система MERS содержит сведения по более чем 70 млн держателей ипотеки (в т.ч. по 30 млн выплачивающих средства в настоящий момент), а обслуживает ее около 20 тыс. человек, то можно представить себе масштабы проверок и назревающего скандала. Эрик Шнайдерман и рабочая группа из 55 адвокатов, аналитиков, следователей и агентов Департамента юстиции, 15 гражданских и криминальных адвокатов, а также 10 специальных агентов ФБР вплотную занялись вопросами расследования и предотвращения ипотечных мошенничеств после того, как президент Обама призвал обратить особое внимание на преступления в сфере финансов и недвижимости. Прокурор уже обозначил три направления своей деятельности на ближайшее время: неукоснительно привлекать к ответственности всех виновных; выплачивать компенсации пострадавшим от действий аферистов и защищать тех домовладельцев, чья собственность находится в процессе отъема недобросовестными банками; покончить с аферами на ипотечном рынке. Среди реальных мер, уже предпринятых Шнайдерманном, - обеспечение прозрачности сделок. В частности, с 1 апреля 2012 г. строительные компании начнут предоставлять клиентам макеты будущей недвижимости в электронном формате, усилится контроль за составлением контрактов, за безопасностью на строительных объектах, за утилизацией строительного мусора. Кроме всего прочего, на сайте нью-йоркской прокуратуры будут выложены сведения о репутации того или иного застройщика. Раздел: ипотечные мошенничества Дата: 05-02-2012 |
№8 - 2013
В октябрьском номере журнала "Безопасность: Информационное обозрение" мы рассмотрели такие важные вопросы, как правила построения кадровой и информационной безопасности компании, выявление рисков корпоративного мошенничества и подбор частного охранного предприятия.
|