Аналитики американского кредитного бюро Equifax подсчитали, что за прошлый год объем мошеннических операций в Канаде достиг 400 млн долл. Специалисты компании видят причину увеличения мошенничеств на рынке недвижимости в том, что многие финансовые учреждения ужесточили условия кредитования и, таким образом, подтолкнули злоумышленников к реализации более хитроумных комбинаций. Согласно отчету Equifax, две трети всех мошенничеств на рынке недвижимости связаны друг с другом.

«Ипотека является лучшим применением для доллара. Когда кредит становится труднее получить, большое количество людей пытается подделать документы, увеличивая в них сумму дохода, чтобы в результате получить жилье», - прокомментировал ситуацию Джон Руссо (John Russo), вице-президент и юрисконсульт Equifax Canada Inc.

400 млн долл. – это, конечно, лишь небольшая часть ипотечного пирога стоимостью 1 трлн долларов, но надо учесть, что с 2010 г. объем мошеннических операций увеличился на 150%, по данным Equifax. Джон Руссо называет эту цифру «поучительной», поскольку на самом деле объем мошеннических сделок гораздо больше, но изобличить мошенников целиком и полностью нет возможности.

Часто мошенничество происходит в масштабах всей страны, но концентрируется все же в крупных городах в провинциях Квебек, Онтарио, Альберта и др. «Помощниками» преступных группировок зачастую являются инсайдеры – агенты по недвижимости, ипотечные брокеры и юристы, из-за чего ипотечное мошенничество охватывает весь рынок недвижимости.

Аналитики Equifax отметили также тенденцию к увеличению числа фиктивных личностей, созданию кредитных историй для этих несуществующих людей и последующий заем денег через кредитные бюро. 5 лет назад таких фиктивных личностей в национальной базе данных было обнаружено лишь 300, а сейчас их не менее 2,5 тыс.

Использование ипотечного мошенничества является распространенным прикрытием для иной преступной деятельности, так, недвижимость в основном скупается преступниками на деньги, полученные от наркотрафика. С этим также связано увеличение количества уголовных и гражданских дел, подчеркивает юрист Эндрю Бари (Andrew Bury) из Gowling Lafleur Henderson LLP.