Ипотечное мошенничество имеет тенденцию к росту в 2013 г. Новое исследование показывает, что 43 из каждых 10 тыс. ипотечных заявок в следующем году в Великобритании окажутся мошенническими. Таким образом, количество случаев ипотечного мошенничества может обогнать показатели 2012 г. на 13% и 2011 г. – на 26%. Большинство ипотечных мошенничеств, скорее всего, будет связано с попытками исказить семейные финансовые обстоятельства и степень занятости или с попытками скрыть неблагоприятную кредитную историю. «Почти 90% ипотечных мошенничеств, как правило, имеют в своей основе намерение исказить свою финансовую ситуацию», - отметил Ник Мазершоу (Nick Mothershaw) из исследовательской компании Experian. Исследование также подчеркивает, что количество ипотечных мошенничеств в III квартале 2012 г. выросло на 6% по сравнению с тем же периодом 2011 г. Из этого исследователи делают вывод, что данный вид мошенничеств становится серьезной угрозой для сектора финансовых услуг. Количество мошенничеств со сберегательными счетами выросло на 58% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, увеличившись с 7 до 11 случаев на каждые 10 тыс. заявок. Подавляющее большинство мошенничеств организуется для отмывания денег или с целью подготовки дальнейшего крупного мошенничества. В 2012 г. каждые 38 из 10 тыс. ипотечных заявок были признаны мошенническими, а в 2011 г. их было меньше: 36 случаев на каждые 10 тыс. Количество попыток сфальсифицировать текущие счета увеличилось незначительно: с 30 до 31 случая на каждые 10 тыс. заявок по сравнению с 2011 г. Количество попыток совершить корыстные действия с выдачей кредитов на покупку автомобилей падает шестой квартал подряд – с 29 в 2011 г. до 15 случаев в период между июлем и сентябрем 2012 г. В целом 17 из каждых 10 тыс. заявок, полученных финансовыми институтами в III квартале этого года, оказались мошенническими, что на 7% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Ужесточение правил выдачи ипотечных кредитов в Великобритании выступит в силу с 2014 г., когда кредиторы должны будут учитывать способность заемщика погасить задолженность. Эта мера особенна важна в связи с тем, что количество мошенничеств в этой отрасли, по заключению экспертов, будет расти. Раздел: ипотечные мошенничества Дата: 04-12-2012 |
№8 - 2013
В октябрьском номере журнала "Безопасность: Информационное обозрение" мы рассмотрели такие важные вопросы, как правила построения кадровой и информационной безопасности компании, выявление рисков корпоративного мошенничества и подбор частного охранного предприятия.
|