JP Morgan Chase заплатит штраф в сумме более 2 млрд долл за нарушение американского Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act) - федерального закона США, принятого в 1970 году и предназначенного для борьбы с преступными операциями. По закону банки обязаны микрофильмировать все чеки с суммами более 100 долл. и докладывать в налоговые органы обо всех операциях на суммы свыше 10 тыс. долл. (о международных операциях - в таможенные органы).

Претензии к JP Morgan у властей Соединенных Штатов возникли в связи с делом бывшего финансиста Бернарда Мэдоффа, реализовавшего одну из крупнейших в истории финансовых пирамид Понци. По данным следствия, американский банк не сообщил регулирующим органам о подозрительных операциях Мэдоффа, хотя обладал информацией об их истинной природе. JP Morgan на протяжении 20 лет был основным банком мошенника.

Более 2 млрд долл., которые финансовая организация выплатит правительству США, послужат компенсацией для вкладчиков, пострадавших в результате деятельности Бернарда Мэдоффа. В ходе расследования данного дела JP Morgan полностью признал свою вину в ненадлежащем контроле за проведением операций на счетах афериста.

Помимо признания своей вины и уплаты штрафов (банк также выплатит 218 млн долл. и 325 млн долл для удовлетворения частных исков), JP Morgan обязан на протяжении 2-х лет после подписания соглашения участвовать в следственном процессе над Мэдоффом. Данные условия были выдвинуты судом банку в обмен на снятие обвинений.

Фирма Bernard L. Madoff Investment Securities LLC была основана на в 1960 году на Уолл-стрит. Бернадрд Мэддофф возглавлял ее до 11 декабря 2008 года, когда был обвинен в организации, возможно, крупнейшей в истории финансовой пирамиды. В 2009 году суд Нью-Йорка приговорил Мэдоффа к 150 годам тюремного заключения. В основе деятельности Madoff Securities лежало привлечение инвесторов. Человек покупал акции, входившие, к примеру, в индекс S&P 100, после чего основатель присваивал эти деньги себе, не совершая никаких реальных операций.