Некоторые специалисты скажут, что финансовая пирамида - Схема Понци - была изобретена еще до рождения самого Чарльза Понци. Его тезка Чарльз Диккенс несколькими десятилетиями ранее описал подобную схему в своем романе «Крошка Доррит» (1857). В исторические времена в ряде стран существовали понятия долгового рабства и долговой тюрьмы. Ведь жадность, жажда наживы и стремление использовать эти человеческие качества в своих интересах существовали всегда. И, тем не менее, большинство источников утверждает, что первая в мире финансовая пирамида была создана в 1919 году усилиями бизнесмена-афериста Чарльза Понци. Такие яркие одиозные фигуры, как Бернард Мэдофф и отец-основатель МММ Сергей Мавроди, считаются его последователями. А инструмент, позволивший Понци в кратчайшие сроки обсчитать поламерики и стать одним из самых известных людей по обе стороны океана, получил его имя. Раздел: Беловоротничковые мошенничества | Комментарии Родом из Италии Мнения о материальном положении семьи, к которой принадлежал Карло Пьетро Джиованни Гульелмо Тибальдо Понци, рознятся. Одни утверждают, что он был сыном итальянского генерала, другие - проигравшегося карточного шулера. Как бы там ни было, в Америку в 1903 году итальянец Карло эмигрировал, имея в кармане всего два доллара. Остальные деньги, выданные ему родней, молодой человек проиграл в карты. Что ж, азартными не становятся, ими рождаются…... Далее Автор: Адель Соколова Пока банки учатся противостоять недобросовестным заемщикам, последние активно адаптируются к принимаемым мерам. Раздел: Беловоротничковые мошенничества | Комментарии Вслед за увеличением объемов ипотечного кредитования растут просрочки выплат. Эксперты связывают эту проблему с процветанием ипотечного мошенничества, основная причина которого - несовершенство законодательной системы в этой области. Немаловажную роль играет и бдительность финансовой организации, выступающей кредитором. Дело Рэнджела 23-летний Гарольд Рэнджел (Harold Rangel) из Калифорнии действовал по весьма изощренной мошеннической схеме. Аферист обрабатывал латиноамериканские семьи, столкнувшиеся с лишением права выкупа закладной. В отчаянии люди обращались за помощью в компанию Рэнджела Financial Plus Investments, о которой узнавали из испаноязычных газет и рекламы на телевидении. Контора обещала вкладчикам компетентную помощь и до 60 процентов годовых за счет солидной прибыли от бизнеса по продаже недвижимости. Однако вместо этого жертвы афериста становились средством его личного обогащения, а заодно (сами не зная об этом) пособниками дальнейших махинаций. Получив обманным путем документы на дома своих инвесторов, Рэнджел перепродавал жилища так называемым «соломенным покупателям» - следующим звеньям в этой цепочке пострадавших. На имена последних он по поддельным бумагам брал новые ссуды. Подготавливать документы Рэнджелу помогал подкупленный сотрудник Банка Америки (Bank of America). Позже преступник признался, что деятельность Financial Plus была основана на «схеме Понци», то есть деньги клиентов компании расходовались на выплаты предыдущим вкладчикам, а также на личные нужды Рэнджела. В числе последних были выплаты по кредитам на покупку особняка за 2,5 миллиона долларов и спорт-кара Lamborghini.... Далее Страница: 1 2 |
№8 - 2013
В октябрьском номере журнала "Безопасность: Информационное обозрение" мы рассмотрели такие важные вопросы, как правила построения кадровой и информационной безопасности компании, выявление рисков корпоративного мошенничества и подбор частного охранного предприятия.
|